کتاب از صفر تا ریسک اعتباری

درباره کتاب از صفر تا ریسک اعتباری:

کتاب از صفر تا ریسک اعتباری اثر رویا درخشانی از انتشارات آراد می باشد.

طراحی یک سیستم پیشرفته هشدار سریع برای مدیریت هوشمندانه ریسک اعتباری در صنعت بانکداری

در دنیای پیچیده و رقابتی امروز، صنعت بانکداری با چالش‌های متعددی روبرو است. یکی از مهم‌ترین این چالش‌ها، مدیریت موثر ریسک اعتباری است. ریسک اعتباری، احتمال عدم پرداخت بدهی توسط مشتریان را نشان می‌دهد و می‌تواند به طور جدی بر سودآوری و پایداری بانک‌ها تأثیر بگذارد.

هدف اصلی این پژوهش، طراحی و توسعه یک سیستم هشدار سریع مبتنی بر مدل‌های ترکیبی فرا ابتکاری است که قادر باشد با دقت بالایی احتمال وقوع رویداد نکول در مشتریان را پیش‌بینی کند. این سیستم با تحلیل عمیق داده‌های مالی و اعتباری مشتریان، الگوهای پنهان و نشانه‌های اولیه بروز مشکلات مالی را شناسایی کرده و به بانک‌ها فرصت می‌دهد تا اقدامات پیشگیرانه لازم را اتخاذ کنند.

چرا به یک سیستم هشدار سریع نیاز داریم؟

• کاهش ریسک زیان: با شناسایی زودهنگام مشتریان پرریسک، بانک‌ها می‌توانند از اعطای تسهیلات بیشتر به آن‌ها خودداری کرده و در نتیجه، میزان مطالبات غیرقابل وصول خود را کاهش دهند.
• بهبود تصمیم‌گیری: سیستم هشدار سریع به مدیران بانک‌ها این امکان را می‌دهد تا با آگاهی کامل از وضعیت اعتباری مشتریان، تصمیمات آگاهانه‌تری در زمینه اعطای تسهیلات، تعیین میزان پوشش ریسک و مدیریت پرتفوی اعتباری اتخاذ کنند.
• افزایش پایداری مالی: با کاهش ریسک اعتباری، پایداری مالی بانک‌ها تقویت شده و اعتماد سرمایه‌گذاران و سپرده‌گذاران به آن‌ها افزایش می‌یابد.
• پیشگیری از بحران‌های بانکی: سیستم‌های هشدار سریع به عنوان یک ابزار قدرتمند برای نظارت بر سلامت سیستم بانکی عمل کرده و از بروز بحران‌های مالی گسترده جلوگیری می‌کنند.